Você construiu patrimônio com trabalho duro.Mas as decisões sobre esse dinheiro ainda acontecem no improviso.
Sou João Paulo Figueiredo, gestor patrimonial com mais de 12 anos de mercado financeiro, com certificação CGA®, especialista em investimentos e gestão de portfólios pela Universidade de Toronto, graduado em Administração Empresas, especializado em Finanças Corporativas e Gestão de Risco.
Atendo empresários, médicos e advogados de Franca e região que já acumularam patrimônio relevante, mas ainda não têm uma lógica clara para ele.
Quem tem renda alta e irregular, pró-labore, distribuição de lucros, honorários, procedimentos, safras de negócio e precisa de uma estrutura patrimonial própria. E não a carteira padrão que banco e corretora montam para assalariado.
Aconselhamento sem conflitos de interesse
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Gestor Patrimonial
Não aconselho apenas sua carteira de investimentos, olho seu patrimônio como a história de sua vida.
+ R$ 108 milhões sob aconselhamento
Experiência acumulada em gestão de carteira e patrimônio ao longo da trajetória no mercado financeiro.
Atendimento em 360°
Busco o melhor direcionamento para a estratégia do seu patrimônio
Quem empreende, opera ou atende não tem renda linear.Cada entrada relevante sem regra vira uma decisão solta.
Distribuição de lucros, pró-labore variável, venda de safra, honorários, procedimentos particulares, êxitos, dividendos, venda de imóvel, entrada de sócio. O dinheiro não cai toda primeira semana do mês.
Quando ele aparece, a decisão precisa ser tomada e sem uma regra prévia, ela é tomada sob a emoção do momento, a urgência e a recomendação de quem tem produto para distribuir.
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Entra uma distribuição, um êxito ou o resultado de um bom mês. Vem o alívio e logo a pergunta: o que eu faço com esse dinheiro agora?
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Gerente do banco e assessor de corretora aparecem justo quando a dúvida está maior. A recomendação começa pelo produto, não pelo seu plano.
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Sem regra prévia, a entrada se divide entre despesas da empresa, retirada pessoal, cartão, compromissos e alguma aplicação sugerida. Sobrou menos do que deveria.
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Cada distribuição, honorário ou procedimento chega sem destino definido. Cada entrada vira decisão nova, sob pressão, sem critério acumulado.
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Parte do patrimônio está investida, parte em imóveis, parte na operação. Mas você não sabe, com precisão, o papel que cada parte cumpre. Saldo não é estrutura.
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A renda cresceu. O padrão de vida acompanhou. E no fim do ciclo, você ainda depende do próximo mês forte como dependia antes. A entrada mudou. A lógica, não.
O problema não está no investimento isolado.Está na ordem em que a decisão é tomada.
Quem ganha pela distribuição de produto não pode ser neutro na recomendação. Para o empresário, o médico ou o advogado, isso é duplamente perigoso: renda irregular e concentrada de um lado, incentivo comercial do outro.
- Começam pela prateleira: produto, taxa, rentabilidade esperada.
- Recomendam estruturas complexas antes de haver lógica para o patrimônio.
- COE, fundos opacos, títulos com spread embutido e previdências caras aparecem como sofisticação, mas carregam o conflito da distribuição.
- Quem toca empresa, consultório ou banca raramente tem tempo de auditar o incentivo por trás da recomendação.
- Começo pela forma como o dinheiro entra: pessoa física, PJ e patrimônio imobilizado.
- Defino a função de cada parte do patrimônio antes de falar em qualquer produto.
- A recomendação serve ao patrimônio, não à prateleira da instituição.
- Atendimento independente: a orientação nasce do plano, não do incentivo comercial.
Quando quem orienta ganha pela distribuição a famosa venda de produtos, a recomendação deixa de começar pelo seu patrimônio. Ela começa pelo produto que precisa ser vendido.
A pergunta errada é: onde investir?A pergunta certa é: qual função esse dinheiro precisa cumprir junto ao meu plano patrimonial?
Banco começa pela prateleira. Eu começo pelo diagnóstico. Investimento sem função não é estratégia.
Primeiro o dinheiro ganha função com o plano patrimonial estruturado. Depois vira investimento.
Plano Patrimonial para quem já construiu patrimônio em Franca e região.
Não existe recomendação de produto na primeira conversa. O plano organiza o dinheiro antes de investir, em quatro etapas, com visão total: pessoa física, pessoa jurídica, imóveis e sucessão. A carteira é consequência, não ponto de partida.
Diagnóstico do patrimônio
Onde o dinheiro está hoje: o que está líquido, preso na operação, imobilizado, exposto ou sem função clara.
Seu patrimônio tem uma lógica ou é uma coleção de decisões tomadas em momentos diferentes?
Função do dinheiro
Cada parte ganha um papel: proteção, liquidez, crescimento, renda futura e espaço para oportunidades, inclusive dentro do próprio negócio.
Cada parte do seu patrimônio tem função clara ou está apenas aplicada em algum lugar?
Regra para novas entradas
Antes da próxima distribuição, procedimento ou êxito cair, já existe regra para o que fazer com ele. O dinheiro não entra sem destino.
Quando entra dinheiro relevante, você já sabe o destino ou decide caso a caso?
Investimento sem conflito
Só depois do plano vem a carteira, escolhida de forma personalizada, sem prateleira e sem meta comercial.
A recomendação que você recebe nasce do seu plano ou do produto que alguém precisa vender?
O plano não termina na entrega. O acompanhamento é contínuo, porque a vida e o negócio mudam, e o patrimônio precisa acompanhar em todos os cenários.
Gestão Patrimonial em 360°
Nenhum patrimônio se resolve em uma única frente. Trabalho ao lado de parceiros especialistas em seguros, estruturação patrimonial e finanças corporativas para entregar uma visão completa, do investimento à proteção, da holding à sucessão.
Assessor de Investimentos vinculado a RPA Capital escritório exclusivo do BTG Pactual.
Esse aconselhamento não é para qualquer pessoa de alta renda.
Se você se reconheceu em pelo menos dois dos sintomas acima, vale uma conversa.
- ✓Recebem distribuição de lucros, pró-labore, honorários, procedimentos ou êxitos de forma irregular.
- ✓Têm acima de R$500 mil investidos ou disponíveis para investir (sem contar imóveis e operação).
- ✓Querem acompanhamento contínuo, não uma decisão pontual.
- ✓Valorizam independência e clareza antes de qualquer produto.
- ✕Procura dica rápida de investimento.
- ✕Busca promessa de rentabilidade ou validação de uma decisão já tomada.
- ✕Não tem patrimônio mínimo ou momento financeiro compatível.
- ✕Prefere produto antes de plano.
Se fez sentido até aqui, o próximo passo é uma conversa.
A conversa serve para entender se existe encaixe entre o seu momento patrimonial e a minha forma de trabalho. Se fizer sentido, eu te mostro como estruturar o patrimônio pessoal, empresarial e sucessório com função, independência e acompanhamento contínuo.